还在担心如何复习？没有复习方向？乐考网和大家一起复习，乐考网为大家整理了"2020年基金从业《法律法规》真题及答案解析：第5章"，希望对各位考生有所帮助。
1、关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是()。
I.基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力
Ⅱ.基金管理公司的基金销售人员应具备相关的销售知识和执业能力
Ⅲ.基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验
IV.基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规
A.I、II、Ⅲ
B.I、Ⅲ、IV
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.I、II、IV
参考答案：D
参考解析：
专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。每种职业都要求其从业人员具备特定的职业技能。(Ⅲ项，对基金经理无投资经验的要求)
考点：专业审慎的含义及基本要求 掌握
章节：第五章 第二节
2、以下不属于道德的调整手段的是().
A.内心信念
B.传统习俗
C.国家强制力
D.社会舆论
参考答案：C
参考解析：
法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。
考点：道德与法律的联系与区别 理解
章节：第五章 第一节
3、某基金经理的下列行为违反诚实守信要求的是()
A.目标公司股票高度集中，流通股票比例少，股价较低，于是大量买入以待股价高涨
B.在公开论坛上，使用自己的微博大V账号发表目标公司的收入趋势分析
C.参加目标公司相关公开活动，关注目标公司高管的公开访谈，依据收集的公开信息进行投资决策
D. 目标公司股票市值小， 当发现有大的同业基金进入时，就打压股价，等对方卖出时再低价买入
参考答案：D
参考解析：
基金业是个竞争激烈的行业，同业同行间应当如何展开竞争，直接关系同业同行间的诚信，关系基金市场的秩序和基金行业的社会形象。诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金;不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
考点：诚实守信的基本要求 掌握
章节：第五章 第二节
4、某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊的过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记，张某随后向公司报告了此事，以下说法正确的是()
I.张某违反了诚实守信的职业道德
II.张某做法符合守法合规的要求
III.李某违反了守法合规的要求
IV.李某本人未参与，符合守法合规的要求
A.II、III
B.I、III
C.II、IV
D.I、IV
参考答案：A
参考解析：
I项说法错误，张某并没有违反诚实守信的职业道德。
IV项说法错误，守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。
考点：基金职业道德 掌握
章节：第五章 第二节
5、某只开放式专户产品发生巨额赎回，现金资产不足以兑付全部读回申请，投资经理决定接受基金管理公司自有资金和机构客户的全部赎回申请，对于个人客户接受部分赎回，该行为违反了客户至上职业道德中哪些基本要求? ()
Ⅰ.客户利益优先
Ⅱ.公平对待客户
Ⅲ.不得进行不正当竞争
Ⅳ.不得欺诈客户
A. Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：
客户至上的基本要求
1.客户利益优先
2.公平对待客户
客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益;公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。
考点：职业道德的要求 掌握
章节：第五章 第二节
6、某基金经理的下列行为中，符合保守秘密要求的是()
A.得知所在机构与某上市公司的合作项目被泄露后，立即通知相关部门
B.当众接听工作电话，被其他人听到某上市公司尚未公开的重大资产重组信息
C.因疏忽大意导致工作电脑遗失，电脑中存有客户信息及公司内控制度
D.应邀给其他同行机构介绍公司研究部门最近行业研究成果
参考答案：A
参考解析：
保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：
(1)应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。
(2)不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。
(3)不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。
基金从业人员应当严格遵守所在机构的保密制度，不打听不属于自己业务范围的秘密，不与同事交流自己获知的秘密。如果某一秘密已经被泄露，应当尽快通知有关部门做出补救措施，防止损失进一步扩大。
考点：保守秘密的含义及基本要求 掌握
章节：第五章 第二节
7、关于私募基金基金合同，以下表述正确的是()
A.法律规定私募基金合同的必备条款，有利于保护投资者利益
B.主要用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关
C.为保护基金份额持有人利益，私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益
D.用于规范基金管理人和基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金托管人无关
参考答案：A
参考解析：
基金合同是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等基金当事人权利义务关系的协议(BD错误)。基金合同对基金当事人具有约束力，也是保护基金份额持有人的最重要的法律文件。法律规定非公开募集基金的基金合同的必备条款，有利于投资者权益的保护。私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。故C错误。
考点：私募基金合同的必备条款 掌握
章节：第五章 第四节
8、陈某不定期地在工作时间通过电子邮件将其管理基金的投资计划告知李某，建议李某先行建仓。关于这一行为，以下表达正确的是()
A.是否属于违规行为，取决于李某是否实际采纳了陈某的建议
B.属于利用未公开信息交易的行为
C.属于与李某共同操纵市场的行为
D.属于泄露内幕信息的行为
参考答案：B
参考解析：
【考点】诚实守信的基本要求-不得进行内幕交易
【章节】第五章 第二节
解答：内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。三是“非公开”的信息。一般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的. 基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。本题选B。
9、以下行为中，符合基金从业人员职业道德中“专业审慎”要求的是()
I.中央发布了建立雄安新区的政策，张三立即推荐买入主营业务在河北省的上市房地产公司
II.李四在为投资者提供咨询服务时，考虑到有些散户不具备投资基础知识，只披露了所选择的证券，未披露投资过程的一般流程和原则
III.五每次晨会上发言时，会刻意区分投资分析中的事实和观点
A.II
B.II、III
C.I、II
D.III
参考答案：D
参考解析：
【考点】专业审慎的基本要求
【章节】第五章 第二节
解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。审慎开展执业活动具体而言，包括以下基本要求：
(1)基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。
(2)基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。
(3)基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。
(4)基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设。
(5)基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。
(6)基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。
(7)基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。
10、某年10月，某基金经理根据某上市公司高管建议买入该上市公司股票。该年11月，该上市公司发布公告称正在筹划非公开发行股票事宜并停牌。股票复牌后股价出现异常波动，该基金经理涉嫌()
A.不公平地对待不同基金财产
B.泄露因职务便利获取的未公开信息
C.从事内幕交易
D.利用基金财产为本人或投资者以外的人牟取利益
参考答案：B
参考解析：
【考点】诚实守信的基本要求
【章节】第五章 第二节
解答：内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。三是“非公开”的信息。一般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的. 基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。本题选B。
11、关于基金职业道德的提升方法，以下表述正确的是()
I.在就业上岗前，认真接受基金职业道德教育
II.基金职业道德的提升完全依赖于从业人员的自律
III.社会各界的舆论监督会使从业人员受挫，不利于提升基金职业道德
IV.在工作实践中，应虚心向先进人物学习
A.I、II、III、IV
B.I、IV
C.I、III、IV
D.I、II、IV
参考答案：B
参考解析：
【考点】基金职业道德教育的途径
【章节】第五章 第三节
解析：基金职业道德可以通过以下方法提升：1.岗前职业道德教育 2.岗位职业道德教育 3.基金业协会的自律 4.树立基金职业道德典型 5.社会各界持续监督
12、法律的实施主要依靠他律，具有强制性，而道德的实施主要依靠自律，这体现的是法律与道德的()
A. 调整范围不同
B. 表现形式不同
C. 调整手段不同
D. 内容结构不同
参考答案：C
参考解析：
【考点】道德与法律的区别
【章节】第五章 第一节
解析：道德与法律的区别主要表现在：
(1)表现形式不同。法律是由国家制定或认可的一种行为规范，主要表现为各种制定法或者判例法，内容明确，通常以文字作为载体，以便人们认知和遵守;而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。
(2)内容结构不同。法律以权利义务为内容，要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是行为模式和法律后果;而道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果。
(3)调整范围不同。一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化，具有较强的客观性，人们的思想和动机不是法律调整的对象;而道德不仅要调整人们的外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机。
(4)调整手段不同。法律主要依靠国家强制力保证实施;而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性。因此，法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律。社会法治建设偏重于“有法可依、有法必依、执法必严、违法必究”的外化机制，而社会德治建设则偏重于“移风易俗”“奖优罚劣‘德育教化”等诸多内化机制。
13、基金从业人员应遵守“守法合规”规范，以下()不属于“守法合规”中的“法”和“规”
A. 中国证券投资基金业协会制定的《基金从业人员执业行为自律准则》
B. 某人民法院作出的对某基金管理公司的判决
C. 中国证监会制定的《私募投资基金监督管理暂行办法》
D. 全国人民代表大会常务委员会审议通过的《证券投资基金法》
参考答案：B
参考解析：
【考点】守法合规的含义
【章节】第五章 第二节
解析：守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。
14、某基金经理的下列行为中，违反保守秘密要求的是()
A. 求职面试时，向面试单位详细介绍之前所在机构的员工激励机制
B. 将所在机构官网披露的行业研究报告及投资组合发送给朋友参考
C. 某以秘密已经被泄露，尽快通知有关部门作出补救措施
D. 受所在机构委派，与其他同行交流公司内控制度及对行业的看法
参考答案：A
参考解析：
【考点】保守秘密的基本要求
【章节】第五章 第二节
解析：保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：
(1)应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。
(2)不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。
(3)不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。
基金从业人员应当严格遵守所在机构的保密制度，不打听不属于自己业务范围的秘密，不与同事交流自己获知的秘密。如果某一秘密已经被泄露，应当尽快通知有关部门做出补救措施，防止损失进一步扩大。
15、关于道德的特征，以下表述错误的是 ()
A.道德具有差异性，不同的社会经济基础和社会关系条件下所形成的道德是完全不同的
B.道德具有具体性，但仍有层次的划分
C.道德具有约束性，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力是来发挥其约束作用
D.道德具有继承性，不会随着社会经济的发展而改变
参考答案：D
参考解析：
【考点】道德的特征
【章节】第五章 第一节
解析：道德具有继承性，随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。因此，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。
16、某基金管理公司对其投资管理活动进行自查，以下哪些行为违反了客户利益优先的要求()
Ⅰ.基金经理甲在管理公募基金期间为其亲戚朋友提供非上市期权的投资建议
Ⅱ.投资经理乙受朋友之托，以其管理的专户自己购买朋友所在公司的发行的公司债券
Ⅲ.基金经理丙告知好友李四基金分红信息，李四所在公司在基金分红前申购该基金
Ⅳ.张三向朋友投资经理丁打听其管理之专户买入个股的计划，丁拒绝告知相关信息
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：D
参考解析：
【考点】客户至上的基本要求
【章节】第五章 第二节
解析：客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益;
乐考网整理：“2020年基金从业《法律法规》真题及答案解析：第5章”，更多关于基金从业考试相关信息，请访问乐考网！
