2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、招募说明书的主要披露事项有（）。【单选题】
A.募集基金的目的和基金名称
B.风险警示内容
C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则
D.基金运作方式
正确答案:B
答案解析:选项B正确，招募说明书的主要披露事项包括：（1）招募说明书摘要。（2）基金募集申请的核准文件名称和核准日期。（3）基金管理人、基金托管人的基本情况。（4）基金份额的发售日期、价格、费用和期限。（5）基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。（6）基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。（7）基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。（8）基金资产的估值。（9）基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式。（10）基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。（11）出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。（12）风险警示内容。（13）基金合同和基金托管协议的内容摘要。
2、封闭式基金份额上市交易，基金份额持有人不少于（）人。【单选题】
A.100
B.200
C.500
D.1000
正确答案:D
答案解析:选项D正确，封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》规定；（2）基金合同期限为5年以上；（3）基金募集金额不低于2亿元人民币；（4）基金份额持有人不少于1 000人；（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。
3、收取销售服务费的，基金管理人应对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。【单选题】
A.0.75%
B.0.5%
C.1%
D.1.5%
正确答案:B
答案解析:选项B正确，对于收取销售服务费的（一般为C类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
4、基金监管只有以有效地（）为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法权益。【单选题】
A.保护投资人
B.规范证券投资基金活动
C.促进资本市场的健康发展
D.促进证券投资基金的健康发展
正确答案:B
答案解析:选项B正确，规范证券投资基金活动，是保护投资人及相关当事人合法权益的监管目标的必然要求。投资人及相关当事人的合法权益，通常都是在具体的证券投资基金活动中才有可能被侵害，因此，基金监管只有以有效地规范证券投资基金活动为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法权益。
5、公司章程、规章制度、工作流程、议事规则等的制订，公司各级组织机构的职权行使和公司员工的从业行为，都应当以（）为根本出发点。【单选题】
A.基金份额持有人利益
B.基金管理人利益
C.基金托管人利益
D.基金公司
正确答案:A
答案解析:选项A正确，基金管理人作为证券市场及其相关市场上的重要机构投资者，其治理结构及经营管理组织应符合相关法律法规的规定，公司规章制度、工作流程和议事规则等的制定，各级组织机构的职权行使和公司员工的从业行为，都应该以保护基金份额持有人利益为根本出发点。
6、基金行业自律管理的方式不包括（）。【单选题】
A.通过制定切实可行的工作计划，大力开展基金业宣传活动，树立行业形象，正确引导社会公众对基金市场的认识
B.建立行业教育培训体系，全面提高基金从业人员素质
C.加大研究力度，对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究，促进基金业的健康发展
D.通过督察长进行定期检查
正确答案:D
答案解析:选项D正确，通过督察长进行定期检查属于基金管理公司内部控制的内容。基金行业自律管理的方式主要是制定行业自律规则和业务标准，加强会员管理，大力开展基金业宣传活动，树立行业形象，正确引导社会公众对基金市场的认识；建立行业从业人员教育培训体系，全面提高基金从业人员素质；加大研究力度，对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深人研究，促进基金业的健康发展。
7、下列属于外部风险的是（）。【单选题】
A.决策失误
B.经济文化
C.操作风险
D.执行不力
正确答案:B
答案解析:选项B正确，风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括政治、经济、 社会、文化与自然等方面，内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。
8、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括（）。Ⅰ.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益Ⅱ.承诺利用基金资产进行利益输送Ⅲ.散布虚假信息，扰乱市场秩序Ⅳ.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确，基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：（1）在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。（2）违规向他人提供基金未公开的信息。（3）诋毁其他基金、销售机构或销售人员。（4）散布虚假信息，扰乱市场秩序。（5）同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。（6）违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。（7）违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。（8）承诺利用基金资产进行利益输送。（9）以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。（10）挪用投资者的交易资金或基金份额。（11）从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。
9、下列不属于担任基金托管人条件的是（）。【单选题】
A.设有专门的基金托管部门
B.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
C.有安全保管基金财产的条件
D.可不设营业场所
正确答案:D
答案解析:选项D正确，担任基金托管人，应当具有下列条件：（1）净资产和风险控制指标符合有关规定。（2）设有专门的基金托管部门。（3）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。（4）有安全保管基金财产的条件。（5）有安全高效的清算、交割系统。（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。（7）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。（8）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。
10、下列关于私募基金的说法中，不正确的是（）。【单选题】
A.客户人数较少
B.运作形式灵活
C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高
D.不面向公众发行
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误，非公开募集基金，也称为私募基金，是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。 与公开募集基金相比，由于私募基金不面向公众发行，客户人数较少，运作形式灵活，投资者有较高的风险识别能力和风险承担能力。
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